Jak zarządzać skarbem firmy

Zarządzanie skarbcem firmy jest zadaniem, które nie może być niekontrolowane lub zdezorganizowane. Dobre zarządzanie skarbem pozwoli spółce być rentownym ekonomicznie i stosować odpowiednią dynamikę podejmowania decyzji, aby uniknąć lub rozwiązać ewentualne problemy z płynnością, które mogą pojawić się w ciągu roku obrotowego. Bardzo ważne jest, aby wziąć to i zaplanować codziennie, aby uniknąć i rozwiązać problemy płynności i gotówki. Ponadto ważne jest, aby zobaczyć rzeczywisty wynik działalności i działania firmy. W poniższym artykule przedstawiamy kilka kluczowych aspektów prawidłowego zarządzania skarbcem firmy .

1

Zarządzanie skarbem odnosi się do kompleksowej kontroli płatności dla dostawców, kolekcji, transakcji z instytucjami finansowymi oraz wszystkich tych działań i operacji pieniężnych, które są związane z przepływem środków pieniężnych firmy. Przydatne jest również przewidywanie potrzebnych pieniędzy i czasu, w którym należy unikać niepotrzebnych wydatków, oceniając, ile pieniędzy generujemy.

2

Ogólnie rzecz biorąc, istnieje szereg czynników decydujących o optymalnym zarządzaniu skarbem. Po pierwsze, każda firma musi być na bieżąco z przepływami pieniężnymi, czyli wiedzieć, jaka jest ich płynność przez cały czas, jak również ich konta bankowe, płatności i kolekcje. Aby poznać przepływy pieniężne, które są generowane, należy obliczyć różnicę między pieniędzmi, które trafiają (ładujemy) a pieniędzmi wychodzącymi (płatności).

3

Centralnym punktem jest także ustanowienie i ustanowienie skutecznej polityki zbierania i płatności . Idealnym rozwiązaniem jest wybór instrumentów do zbierania i płatności, które najlepiej pasują do nas, w szczególności do każdego klienta lub dostawcy. Na początku zakładania firmy siła decydowania o tym, kiedy zapłacić i zbierać, będzie niska, choć stopniowo stopniowo wygrywa i można negocjować konkretne formy płatności i odbioru dla każdego dostawcy i klienta.

4

Podobnie należy dokładnie znać dostępne źródła finansowania, ponieważ jeśli wiemy, jakie są ich cechy, możemy dostosować mechanikę pracy do nich i zaspokoić nasze potrzeby. Głównie będziemy współpracować z podmiotami finansowymi i bankami, mając do dyspozycji różne produkty, które pozwolą nam sfinansować płatności lub zaliczyć nasze kolekcje w celu uzyskania płynności, zawsze szukając opcji, która najbardziej nam odpowiada. Inne opcje, biorąc pod uwagę brak płynności, to opcje finansowania publicznego, chociaż różnorodność produktów jest niższa i musimy się bardziej dostosować.

5

Ważną rolę odgrywają również negocjacje z instytucjami finansowymi. Jako przedsiębiorcy mamy możliwość negocjowania wszystkiego, co dotyczy operacji bankowych (prowizji, odsetek, warunków itp.) Zgodnie z naszymi zainteresowaniami.

6

W dużych firmach zarządzanie skarbem leży w gestii i odpowiedzialności wyspecjalizowanego działu księgowości. W przypadku MŚP i osób prowadzących działalność na własny rachunek ważne jest również dobre zarządzanie środkami pieniężnymi, a nawet jeśli nie posiadamy niezbędnej wiedzy, możemy uciec się do bardzo praktycznej alternatywy, która pozwala nam to zrobić z powodzeniem. Byłoby to zrobione za pomocą arkusza Excela, dodając oczekiwane kolekcje na kolejne miesiące i odejmując płatności, które muszą być dokonane, aby zobaczyć, jakich miesięcy będziesz potrzebować więcej pieniędzy lub ile wygrasz.

7

Inną opcją byłoby skorzystanie z usług menedżera księgowego, pomagającego nam kontrolować osobiście i przy wszelkiego rodzaju obiektach kwestie księgowe, podatkowe i związane z pracą w naszej firmie.